近期交易商协会的监(jiān)管处罚力度明(míng)显加大(dà)，虽然债券市场参与主体愈发丰富多元，市场竞争程度更(gèng)趋(qū)激烈，但(dàn)监(jiān)管(guǎn)底线不能破戒。

　　5月11日，交易商协会对建设银行启动自律(lǜ)调查，这(zhè)是(shì)两天内第二家(jiā)被要求自律调查的大(dà)行。今年以(yǐ)来，交易商协(xié)会已对(duì)多家金融(róng)机构启动自律调查，监管力度在持续加大。

　　找对象硬性条件是什么意思，硬性条件是啥意思ng>多家金融机构接连被通报(bào)

　　5月11日，中国银行间(jiān)市场交(jiāo)易商协会（下称“交易商协会”）网站显示，基(jī)于监管部门(mén)反馈(kuì)线索，依(yī)据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商(shāng)协会已对中(zhōng)国建设(shè)银行股份有限(xiàn)公司债务融资工具承销(xiāo)业务(wù)涉嫌违(wéi)规行(xíng)为开(kāi)展自律调查。

　　根(gēn)据(jù)建(jiàn)行2022年年报(bào)，去年建(jiàn)行承(chéng)销(xiāo)非金融(róng)企业债务融(róng)资工(gōng)具744笔，为411家实(shí)体(tǐ)企(qǐ)业承销发行债券4645.17亿(yì)元。2022年，该行支持优质头部房地产企(qǐ)业债券(quàn)融资(zī)需求(qiú)，承销房地(dì)产企(qǐ)业323.35亿元债务融资工具(jù)，房(fáng)地产(chǎn)并购票据22.9亿元。

　　交易商协(xié)会的监管力度在近(jìn)期持续加大。就(jiù)在5月9日，交(jiāo)易商协会官网发布信(xìn)息，针对中国进出口银行金融债券发行涉嫌(xián)违规行为(wèi)，以及中国(guó)民(mín)生银行承(chéng)销业务涉(shè)嫌违规行为已(yǐ)开展自律调查。

　　而在5月8日，大(dà)连(lián)银(yín)行、郑州银行、江西银行、青岛银行(xíng)和粤财信托共(gòng)5家机构涉及(jí)债券业务违规被点名(míng)。具体来(lái)说，交易商(shāng)协会通(tōng)过(guò)深入(rù)调查发现，大连银行等多家机构存在债券(quàn)代持交易等(děng)违规(guī)行为。其中，大连银(yín)行通过做市业务(wù)方式，每(měi)日滚动开(kāi)展买卖方向相(xiāng)反、清算速(sù)度不同的现券交(jiāo)易，代持利率债活(huó)跃券，且规模较大；郑州银(yín)行、江西银行和青岛银行，内控执行不(bù)严或流于形(xíng)式，未有效评(píng)估交易合理性，作为中间方以现券(quàn)买卖或做市(shì)等方式参与(yǔ)债券代持交(jiāo)易链条(tiáo)，交(jiāo)易(yì)笔数和金额较大(dà)。

　　今年4月(yuè)，工商银行已被启动(dòng)自律(lǜ)调查。相关公告称，交易(yì)商协会在日常监测工作(zuò)中发现，工商银行主承(chéng)销的(de)多(duō)期债务融资工具(jù)发行定价严(yán)重偏(piān)离市场合理(lǐ)水平(píng)，干扰了(le)市(shì)场秩序，涉嫌违反银行间债券(quàn)市场自(zì)律管理相关规定。

　　4月3日(rì)，交易商(shāng)协会网站披露(lù)，近期在(zài)查处(chù)四平(píng)市城市发展投资(zī)控股有限公司案件时，发现吉林银行、吉林亿联银(yín)行因违(wéi)规(guī)收(shōu)取发行人大额财(cái)务(wù)资助，涉嫌违反银行间债券市(shì)场自律管(guǎn)理(lǐ)规则，被交易商协会进行(xíng)自律调查。一同被开展自律调(diào)查的还有光(guāng)大证券(quàn)、富(fù)国资产(chǎn)管理（上海）有限公司两家金融(róng)机构(gòu)。

　　交易商协会监(jiān)管处罚力度加强

　　根据(jù)交易商协会通报的(de)数据，2022年全(quán)年，交易商(shāng)协会(huì)共(gòng)对68起涉嫌违规案件立案(àn)调查，开展自律调查和自(zì)律问询(xún)103次，作出各类自律(lǜ)处分99家（人）次，涉及35家发行人和信用(yòng)增进机构、4家主承销商(shāng)、3家会计师事务所、1家(jiā)律师事务所(suǒ)、2家其他类型机构和54名直接责任人。作出的(de)处(chù)分中，警告及以上(shàng)占(zhàn)比超过五成(chéng)，15家机构被暂停(tíng)一(yī)定期限业务，12位责任人(rén)被认定不适(shì)当人(rén)选。

　　梳理(lǐ)通报来看(kàn)，被通(tōng)报的原因包括(kuò)低价包销多期债务融资工具，影响(xiǎng)了市场正常秩序；部分债(zhài)务(wù)融资(zī)工具未(wèi)按照发(fā)行文件约定开展余额包销，个(gè)别债务融(róng)资工具挤占了其(qí)他投资人的正常投标，违(wéi)背了公平公正原则，并(bìng)影(yǐng)响了发行(xíng)利率，对市场正常秩序造成了一定不良影响(xiǎng)。

　　通(tōng)报(bào)指出(chū)，银行间债(zhài)券市场参(cān)与机构在从事相关业务过(guò)程中(zhōng)，务必(bì)牢固树立市场(chǎng)责(zé)任意识，严格遵守相关监管规定和(hé)自律规(guī)则要求(qiú)，合规展业，自觉维护银行(xíng)间债券市场运行(xíng)秩序(xù)。

　　交易商协会表(biǎo)示，做市商作为银行间市场基石机构，承担着提高市场流动性、促进价格发现的(de)重要作用，应切实(shí)提(tí)升(shēng)做市交(jiāo)易能力，加强(qiáng)内部控制和(hé)风险管(guǎn)理，确(què)保合规(guī)稳健展业，“真做市(shì)、做真市”。

　　可以看(kàn)到，近(jìn)期交易(yì)商(shāng)协(xié)会的监管处(chù)罚力度明显(xiǎn)加大，虽然债券市场参与主(zhǔ)体愈发丰(fēng)找对象硬性条件是什么意思，硬性条件是啥意思富多元，市场竞争程度更(gèng)趋激烈，但(dàn)监管底(dǐ)线不能破戒。

　　资(zī)深金(jīn)融政策监管专家周毅钦对《国(guó)际金融报》记者表示，可以看到(dào)，银(yín)行间交易商协(xié)会将(jiāng)继续(xù)贯(guàn)彻落实监管(guǎn)从严要求，以(yǐ)严格自律(lǜ)惩戒向(xiàng)市场(chǎng)传递(dì)“零容(róng)忍”的清(qīng)晰信号，引(yǐn)导市场各类主体归位尽责(zé)，维护市场良好秩序。债券承销机(jī)构作为债券市场的“看门人”，对于商业银(yín)行特别是国有大行来说，也(yě)需要(yào)肩负起相应的公序责任，切(qiè)实(shí)维(wéi)护好行业的(de)良性竞争生(shēng)态(tài)。

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