财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号(hào)粉(fěn)丝(sī)，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第(dì)三、第八十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gō100块钱值多少美元，100美元是几百元钱ng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓(cāng)行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售(shòu)业(yè)，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立(lì)于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公(gōng)司(sī)这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个(gè)季(jì)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该(gāi)公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)；在去年(nián)四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度(dù)的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保100块钱值多少美元，100美元是几百元钱险公司的会计规则有差(chà)别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次(cì)是收(shōu)入增速最(zuì)超预(yù)期的(de)中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议(yì)关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和(hé)交易。

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