财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行板块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度(dù)也(yě)重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招(zhāo)商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只梭边鱼是不是鲶鱼 梭边鱼跟鲶鱼一样吗产(chǎn)品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据(jù)显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以(yǐ)来的收梭边鱼是不是鲶鱼 梭边鱼跟鲶鱼一样吗益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去(qù)的(de)一季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制造(zào)业、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计(jì)持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的(de)第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí梭边鱼是不是鲶鱼 梭边鱼跟鲶鱼一样吗)外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是(shì)易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业(yè)银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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