财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季(jì)度也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券商资(zī)管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去(qù)的(de)一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安(ān)光电等(děng)半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出常熟(shú)银(yín)行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最(zuì)多(duō)的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次(cì)是(shì)农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次(cì)是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错(cuò)的(de)低估(gū)值黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收入增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易。

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