财(cái)联(lián)社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行(xíng)一季(jì)报披(pī)露(lù)拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了(le)工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基(jī)金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最(zuì)多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十(shí)大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大(dà)重仓行(xíng)业(yè)依(yī)次为制(zhì)造(zào)业、金融业以(yǐ)及(jí)批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智(学年是什么意思？应该怎样填，2022至2023学年是什么意思zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较(jiào)高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度(dù)分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年一至三季(jì)度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季(jì)度(dù)增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第(dì)一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(学年是什么意思？应该怎样填，2022至2023学年是什么意思chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队(duì)5月(yuè)4日最新研(yán)报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性(xìng)存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和保险公司(sī)的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股，比如利(lì)润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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